元大店頭 可再投入一兩個月，但明年二月一定要賣 (不要再投錢了)
大華大華 可賣二分之一，今年底賣二分之一 (不要再投錢了)
德信大發 可賣三分之一 明年二月(不要再投錢了)
富蘭克林全球平衡 明年四月前 全賣了(可選擇匯率及配息時間出場) (還可以投一兩次)
德盛德利全球資源 今年底前出場 全賣了 (不要再投錢了)
KBC替代能源 每月皆固定投入
富蘭克林拉丁美洲 每月皆固定投入
富達新興市場 選擇時機進場
美林世礦 選擇時機進場 (台銀)
美林環球資產配置 每月皆固定投入 (台銀)
幫媽買聯博 繼續加碼 因為利率往下走
三商觀察在
霸菱泛太基金 加碼
霸菱全球資源基金 加碼
霸菱拉丁美洲基金 加碼
霸菱日本基金
富達太平洋基金
富達歐洲基金
富達美國成長基金
德盛德利歐洲基金
復華數位經濟基金
復華中小型基金
復華神盾基金
星期日, 7月 22, 2007
星期日, 4月 22, 2007
定期不定額 與 定期定額 的差異
一般投資大眾應該都會認為定期不定額比較有彈性，而且淨值低時可以投入更多的資金買到較多的單位，而淨值高的時候就投入較少的資金。以為用此方法就可操作於任何的基金下。在此我們來探討到底何時才用定期不定額的方式操作。
定期不定額的操作方式
當淨值下降5%，則多投資10%
當淨值上升5%，則少投資10%
當市場多頭的時候，如基金一直漲，而且漲的時間很久，修正又小，這時你可能一次比一次的投入金額會愈少，而少賺了一些錢。
當市場多空的時候，如基金一直跌，而且跌的時間很久，修正又小，這時除非你的資金多，否則加碼不知道要加到多久才停止喔，因為加碼的目的就是期待反彈一些然後出場，而且若要把平均成本線壓低的話，則每一次投入金額一定不能小於之前總投資金額的平均值。
所以正確的定期不定額的操作是在市場震盪的時候，且短期目標的為主，用此方式容易獲利及成功出場；又或者是長期市場震盪(但這種情況很難發生)。
定期不定額的操作方式
當淨值下降5%，則多投資10%
當淨值上升5%，則少投資10%
當市場多頭的時候，如基金一直漲，而且漲的時間很久，修正又小，這時你可能一次比一次的投入金額會愈少，而少賺了一些錢。
當市場多空的時候，如基金一直跌，而且跌的時間很久，修正又小，這時除非你的資金多，否則加碼不知道要加到多久才停止喔，因為加碼的目的就是期待反彈一些然後出場，而且若要把平均成本線壓低的話，則每一次投入金額一定不能小於之前總投資金額的平均值。
所以正確的定期不定額的操作是在市場震盪的時候，且短期目標的為主，用此方式容易獲利及成功出場；又或者是長期市場震盪(但這種情況很難發生)。
星期三, 4月 18, 2007
如何買基金？
『4433法則』
第一步：選取同類型一年期績效排名在前四分之一的基金
第二步：在這些基金之中，再選取兩年、三年、五年，和今年以來這四個區間當中，績效排名也在前四分之一的基金
第三步：從第二步篩選出來的基金中，剔除掉三個月、六個月不在前三分之一的基金
『輪耕法』
以固定的資產，分配於數檔熟知的基金，以定期定額差時(比方一個月或一季)投入，待報酬率滿足就贖回，獲利的部分當生活費，本的部分就陸續回場。強調於差時投入輪流收成。
* 本方式適合於退休前完成部署，退休後接收成果
* 本方式資金是固定，不需再挹注新資金
* 報酬率請不要設定太高，請以微利模式執行
* 本方式是延續基金養基金，請以多年陪伴你的基金來運作，不要投入自己不了解的。風險大多來自於不了解。
『不定額投資法』
當淨值跌5%，則加碼10%
當淨值升5%，則減碼10%
『配息前或配息後買基金』
長期而言，在配息後買能買到淨值低一些的基金，但基金的淨值在短短的兩三天將補漲上去，所以如果不能在那兩三天內買到基金的話(有些銀行規定扣款日期，6日、16日、26日)，就改在配息前買，至少還能拿到配息。
第一步：選取同類型一年期績效排名在前四分之一的基金
第二步：在這些基金之中，再選取兩年、三年、五年，和今年以來這四個區間當中，績效排名也在前四分之一的基金
第三步：從第二步篩選出來的基金中，剔除掉三個月、六個月不在前三分之一的基金
『輪耕法』
以固定的資產，分配於數檔熟知的基金，以定期定額差時(比方一個月或一季)投入，待報酬率滿足就贖回，獲利的部分當生活費，本的部分就陸續回場。強調於差時投入輪流收成。
* 本方式適合於退休前完成部署，退休後接收成果
* 本方式資金是固定，不需再挹注新資金
* 報酬率請不要設定太高，請以微利模式執行
* 本方式是延續基金養基金，請以多年陪伴你的基金來運作，不要投入自己不了解的。風險大多來自於不了解。
『不定額投資法』
當淨值跌5%，則加碼10%
當淨值升5%，則減碼10%
『配息前或配息後買基金』
長期而言，在配息後買能買到淨值低一些的基金，但基金的淨值在短短的兩三天將補漲上去，所以如果不能在那兩三天內買到基金的話(有些銀行規定扣款日期，6日、16日、26日)，就改在配息前買，至少還能拿到配息。
基金停損停利怎麼設？(如何贖回)
很多人說單筆要停利停損，而定期定額則是停利不停損。
共同點就是都要停利，但要如何停利呢，接下來我們將會介紹。而定期定額不停損是正確的嗎，而損失到什麼程度才贖回呢？我們以後再去討論吧!
先討論一下該停利嗎，當基金有一大段的漲幅時，如果這時你設了停利那您將錯過了這一段的漲幅，所以真正好的停利方式是使用：
『移動式不定額贖回法』
獲利10% 贖回剩餘總金額20% 獲利15% 贖回剩餘總金額30% 獲利20% 贖回剩餘總金額40% . . 獲利50% 贖回剩餘總金額100%
@ 適合單筆，或是定期定額累積較大金額時
@ 預設獲利設較高的 30% ~ 50%
@ 贖回若有信認管理費，要看合不合喔~
『移動停損點』
先預設停損點是20%
假設買時的淨值為10元，這時的漲跌的範圍就是2元，若跌到8元可贖回。若漲到12元，這時我們要以12元來看，再跌到10元就贖回。若還是繼續漲到14塊，則是跌到12塊才贖回。
『3/4移動停損點』
先預設停損點是20%
假設買時的淨值為10元，這時的漲跌的範圍就是2元，若跌到8元可贖回。若漲到12元，這時我們要以20%*3/4=15%元來看，再跌到獲利剩15%就贖回。若還是繼續漲到40%，則是跌到40%*3/4=30%才贖回。
『3/4移動停利停損點』
先預設停損點是20%
假設買時的淨值為10元，這時的漲跌的範圍就是2元，若跌到8元可贖回。若漲到12元，這時我們要以20%*3/4=15%元來看，再跌到獲利剩15%就贖回。若還是繼續漲到35%，則是跌到35%*3/4=26.25%才贖回。
『雙十停損點』
定期定額投資金額約為第一次投入金額的十倍，獲利10%即可贖回，可搭配利動停利停損來操作。
停損點設立方法：
熱門區域、單獨區域可以設立較小的停損點5%~10%
全球、含有債券的可以設立較大的停損點10%~20%
共同點就是都要停利，但要如何停利呢，接下來我們將會介紹。而定期定額不停損是正確的嗎，而損失到什麼程度才贖回呢？我們以後再去討論吧!
先討論一下該停利嗎，當基金有一大段的漲幅時，如果這時你設了停利那您將錯過了這一段的漲幅，所以真正好的停利方式是使用：
『移動式不定額贖回法』
獲利10% 贖回剩餘總金額20% 獲利15% 贖回剩餘總金額30% 獲利20% 贖回剩餘總金額40% . . 獲利50% 贖回剩餘總金額100%
@ 適合單筆，或是定期定額累積較大金額時
@ 預設獲利設較高的 30% ~ 50%
@ 贖回若有信認管理費，要看合不合喔~
『移動停損點』
先預設停損點是20%
假設買時的淨值為10元，這時的漲跌的範圍就是2元，若跌到8元可贖回。若漲到12元，這時我們要以12元來看，再跌到10元就贖回。若還是繼續漲到14塊，則是跌到12塊才贖回。
『3/4移動停損點』
先預設停損點是20%
假設買時的淨值為10元，這時的漲跌的範圍就是2元，若跌到8元可贖回。若漲到12元，這時我們要以20%*3/4=15%元來看，再跌到獲利剩15%就贖回。若還是繼續漲到40%，則是跌到40%*3/4=30%才贖回。
『3/4移動停利停損點』
先預設停損點是20%
假設買時的淨值為10元，這時的漲跌的範圍就是2元，若跌到8元可贖回。若漲到12元，這時我們要以20%*3/4=15%元來看，再跌到獲利剩15%就贖回。若還是繼續漲到35%，則是跌到35%*3/4=26.25%才贖回。
『雙十停損點』
定期定額投資金額約為第一次投入金額的十倍，獲利10%即可贖回，可搭配利動停利停損來操作。
停損點設立方法：
熱門區域、單獨區域可以設立較小的停損點5%~10%
全球、含有債券的可以設立較大的停損點10%~20%
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